Checklist Poznavanja Kupca (KYC) od LiveAgent-a pomaže poduzećima da se usklađuju s propisima provjeravanjem identiteta kupca, adrese, profila rizika i informacija o poduzeću, osiguravajući povjerenje i usklađenost dok ublažavaju rizike.
Postoji puno savjeta kako upoznati svoje kupce, a može biti teško shvatiti što je najvažnije. Lako je zaglaviti se u detaljima i izgubiti iz vida veću sliku.
Zato smo sastavili ovu checklistu – to je sažetak najvažnijih stvari koje trebate znati o svojim kupcima. Dakle, pogledajte i vidite postoje li dodatni detalji koje trebate pitati svoje kupce.
Važnost Checkliste Poznavanja Kupca
Checkliste Poznavanja Kupca (KYC checkliste) posebno su dizajnirane da pomognu s identifikacijom i proveravanjem kupca. KYC checklist je važna jer vam pomaže da provjerite da je svaki kupac onaj za kojeg se predstavlja. Također pomaže u procjeni bilo kojih rizika povezanih s poslovanjem s njima.
KYC checklist je prvi korak u razumijevanju vaših kupaca i mogućnosti da ih pravilno služite. Trebali bi se koristiti i kao dio procesa evaluacije kupca.
Tko Može Koristiti Checklistu Poznavanja Kupca
Bilo koje poduzeće s izloženošću rizicima kupca, kao što su računovođe ili pružatelji financijskih usluga, trebalo bi razviti KYC strategiju za angažiranje kupaca. KYC checklist mogu koristiti i sva poduzeća koja žele bolje upoznati svoje kupce – može im pomoći da razumiju potrebe potencijalnih klijenta i da grade odnose s njima.
Vlasnici Poslovanja
Ako ste vlasnik poslovanja, važno je znati tko su vaši kupci, a KYC checklist vam omogućava da to učinite. Također vam pomaže da procijenite bilo koje rizike povezane s poslovanjem s bilo kojim potencijalnim klijentima.
Računovođe
Transakcije koje uključuju novac podliježu dodatnim rizicima. Trebali biste imati sve relevantne informacije o kupcu koje su potrebne za provjeru njihovog identiteta i procjenu bilo kojih potencijalnih prijetnji.
Pružatelji Financijskih Usluga
Financijski savjetnici su po zakonu dužni poznavati svoje kupce. Moraju dobiti i provjeriti informacije o kupcu kako bi spriječili pranje novca, financijski kriminal i financiranje terorizma.
Stručnjaci za Usklađenost
Checklist Poznavanja Kupca može vam pomoći da ispunite zahtjeve usklađenosti. Kao rezultat, možete biti sigurni da vaša tvrtka ispunjava sve programe usklađenosti i pomaže u sprječavanju ilegalne aktivnosti.
KYC Checkliste za Pojedince
Checklist Poznavanja Kupca
Imati temeljne informacije o vašem kupcu ključno je za njihovo razumijevanje.
Zašto su osnovne informacije važne?
Ove informacije su ključne za izgradnju povjerenja s vašim kupcem. Razumijevanjem ih na dubljoj razini, moći ćete im pružiti bolju uslugu i proizvode. Zauzvrat, to će dovesti do lojalnog baza kupaca koji kontinuirano podržavaju vaše poslovanje.
Kako dobiti osnovne informacije?
Najjednostavniji način da dobijete ove informacije je da vaši kupci popune obrazac online ili osobno. Pazite da proces bude što jednostavniji. Uključite podatke kao što su:
Ime
Datum rođenja
Adresa
Kontaktni podaci (npr. e-mail adresa i telefonski broj)
Koje alate koristiti za dobivanje osnovnih informacija?
Sustav upravljanja odnosima s kupcima (CRM)
Baza podataka kupaca
Jednostavna proračunska tablica
Sljedeći korak u razumijevanju vaših kupaca je provjera njihovog identiteta. To se može učiniti kroz vladinu iskaznicu, kao što je putovnica ili vozačka dozvola.
Zašto je dokaz identiteta važan?
Potvrđuje da je kupac onaj za kojeg se predstavlja i pomaže u procjeni bilo kojih rizika povezanih s poslovanjem s njima.
Kako dobiti dokaz identiteta?
Najbolji način je da kupac vam prosljeđi kopiju svoje iskaznice osobno ili elektronički. Pazite da original čuvate na sigurnom mjestu, jer će vam trebati za vašu dokumentaciju. Trebali biste provjeriti iskaznicu i prema pouzdanoj bazi podataka, kao što je Nacionalna baza identiteta.
Koje alate koristiti za dobivanje dokaza identiteta?
Pouzdana baza podataka identiteta
Vladina iskaznica
UID/putovnica, vozačka dozvola ili glasačka iskaznica
Trenutna iskaznica izdana od strane države
Bilo koja valjana debitna ili kreditna kartica izdana od banke
Sljedeći korak u razumijevanju vaših kupaca je provjera njihove adrese kako biste potvrdili da žive gdje tvrde da žive.
Zašto je dokaz adrese važan?
Potvrđuje identitet kupca i može pomoći u sprječavanju prijevare.
Kako dobiti dokaz adrese?
Najčešće je tražiti račun za struju ili drugi službeni dokument koji sadrži ime i adresu kupca. Možete koristiti i uslugu kao što je LexisNexis za provjeru njihovih podataka.
Ako kupac nema fizičku adresu, trebat ćete biti kreativan i tražiti druge načine da potvrdite njihov identitet i lokaciju.
Koje alate koristiti za dobivanje dokaza adrese?
Kopija računa za struju (npr. račun za struju) s provjerivom adresom
Viza/Vozačka dozvola s digitalnom fotografijom
Kopija registriranog ugovora o prodaji ili zakupa za stanovanje
Bilo koji identifikacijski dokument na ime supruga/supruge
Da biste upoznali svoje kupce, trebate razumjeti njihov profil rizika.
Zašto je profiliranje rizika važno?
Profil rizika pomaže u određivanju ciljeva ulaganja kupca, vremenskog horizonta i tolerancije na rizik. Imperativno je upoznati profile rizika vaših kupaca kako biste ih bolje mogli uskladiti s pravim proizvodima i uslugama.
Kako odrediti profil rizika kupca?
Postoji nekoliko različitih načina da se odredi faktor rizika kupca. Jedan način je da direktno pitajte o njima, a drugi je da koristite upitnik ili alat koji će vam pomoći da prikupite ove informacije.
Kada ih imate, tada možete početi usklađivati svoje proizvode i usluge s kupcima koji su za njih pravi.
Koje alate koristiti za profiliranje rizika kupca?
Upitnik
Ciljevi ulaganja
Vremenski horizont
Tolerancija na rizik
KYC Checkliste za Poduzeća
Checklist Poznavanja Kupca
To se može malo razlikovati ovisno o vrsti poduzeća.
Zašto je važno dobiti osnovne informacije o poduzeću?
Ove informacije pomažu u sprječavanju prijevare i procjeni bilo kojih rizika povezanih s poslovanjem s poduzećem.
Kako dobiti osnovne informacije o poduzeću?
Jedan način je pretraživanje poduzeća na Googleu. Drugi je korištenje usluge kao što je LexisNexis. Općenito, trebat će vam:
Puno ime poduzeća
Registrirana adresa poduzeća
Broj registracije poduzeća
Broj registracije za PDV (ako je primjenjivo)
Kontaktni podaci (npr. e-mail adresa i telefonski broj)
Koje alate koristiti za dobivanje osnovnih informacija o poduzeću?
Google pretraživanje
LexisNexis
Upitnik
Vrsta ili status poduzeća je još jedan aspekt koji možda želite uzeti u obzir.
Zašto je važno znati vrstu/status poduzeća?
Veličina poduzeća mogla bi vam dati naznaku njegove kupovne moći, na primjer. A poznavanje industrije može vam pomoći da bolje razumijete jezik koji koristi vaš kupac i izazove s kojima se suočava svakodnevno.
Kako saznati vrstu/status poduzeća?
Jedan način je pretraživanje poduzeća na Hoovers. Ove informacije možete pronaći i pretraživanjem poduzeća na Googleu i pregledom njihove stranice “O nama”. Konačno, možete ih pitati direktno i potvrditi s pratećom e-poštom ili telefonskim pozivom.
Koje alate koristiti za vrste/status poduzeća?
Hoovers
Google
E-pošta/telefonski pozivi
Što radi ovo poduzeće? Drugim riječima, koja je priroda njihovog poslovanja?
Zašto je važno znati prirodu poslovanja poduzeća?
To vam može pomoći da odredite koju vrstu proizvoda ili usluga bi mogla biti zainteresirana.
Kako saznati prirodu poslovanja poduzeća?
Evo pitanja koja trebate postaviti kako biste bolje razumjeli poduzeće koje gledate:
Koji je njihov poslovni model?
U kojoj industriji su?
Koje su njihove temeljne vrijednosti?
Koju vrstu proizvoda ili usluga nudi ovo poduzeće?
Imaju li nove proizvode ili usluge koje trenutno promovira?
Koji su neki od njihovih najpopularnijih proizvoda ili usluga?
Koje alate koristiti za ovo istraživanje?
Stranica poduzeća – stranica o nama
Pozovite ih
Čitajte online recenzije - stranice kao što su G2, Capterra
Trebate potvrditi registriranu adresu poduzeća.
Zašto je važno potvrditi registriranu adresu poduzeća?
To pomaže u osiguravanju da je poduzeće legitimno i da ne pokušava nešto sakriti.
Kako potvrditi registriranu adresu poduzeća?
Za poduzeća sa sjedištem u SAD-u, jedan način je pretraživanje informacija o registraciji poduzeća u državi u kojoj je registrirano. Drugi način je pretraživanje članaka o uključivanju ili formiranju poduzeća u državi. Konačno, možete provjeriti kod urednika okruga u okrugu u kojem je poduzeće registrirano.
Koje alate koristiti za potvrdu registrirane adrese poduzeća?
Google Mape
LexisNexis
Također je važno potvrditi identitet direktora poduzeća.
Zašto je važno potvrditi identitete direktora?
Direktori su osobe koje kontroliraju poduzeće. Kao takvi, važno je znati tko su i koji su njihovi podaci.
Kako potvrditi identitete direktora?
Zatražite od njih puno ime, datum rođenja i trenutnu adresu. Osim toga, trebali biste zatražiti kopiju njihove putovnice ili vozačke dozvole. Možete provjeriti i javne zapise kako biste potvrdili njihov identitet. Suština je da trebate odvojiti vrijeme da potvrdite identitet direktora poduzeća prije nego što s njima započnete poslovati.
Koje alate koristiti za potvrdu identiteta direktora?
Google pretraživanje
LinkedIn
Company House (u Velikoj Britaniji)
Relevantno za poduzeća sa sjedištem u Velikoj Britaniji, Europi i Australiji.
Zašto je važno dobiti broj registracije poduzeća?
Može vam pomoći da razumijete njihov poslovni model i veličinu.
Kako saznati broj registracije poduzeća?
Najbolji način je da ih direktno pitajte. Ove informacije možete pronaći i na njihovoj web stranici ili pretraživanjem poduzeća na Googleu.
Koje alate koristiti za dobivanje broja registracije poduzeća?
Web stranica poduzeća
Tražilice kao što je Google
Direktno pitajte poduzeće
Kreditni rejting poduzeća dobar je pokazatelj njegove financijske zdravosti.
Zašto je važno znati kreditni rejting poduzeća?
Može vam pomoći da razumijete financijsku zdravost poduzeća i njegovu sposobnost da na vrijeme vrši uplate.
Kako saznati kreditni rejting poduzeća?
Jedan način je pretraživanje financijskih izvještaja poduzeća i potencijalnih rizika. Drugi je pronalaženje financijskog izvještaja poduzeća od kreditne agencije.
Dobar kreditni rejting je obično sve što je iznad “razine ulaganja”, što znači da je poduzeće ulaganje s niskim rizikom. Loš kreditni rejting je obično sve što je ispod “razine ulaganja”, što znači da je poduzeće ulaganje s visokim rizikom. Ako poduzeće nema kreditni rejting, to bi moglo značiti da je previše novo da bi ga imalo ili da nije u dobroj financijskoj zdravosti.
Koje alate koristiti za praćenje kreditnog rejtinga poduzeća?
Postavite upozorenja s kreditnom agencijom
Koristite alat za praćenje financija kao što je Bloomberg ili Reuters za pregled financijske aktivnosti
Pazite da dobijete informacije kao što su adresa grane i broj računa klijenta, SWIFT kod i IBAN.
Zašto je važno znati bankovne informacije poduzeća?
To vam daje ideju gdje poduzeće obavlja svoje bankarstvo i koju vrstu financijske povijesti imaju. Ove informacije mogu se koristiti i za pronalaženje poduzeća ako vam duguje novac.
Kako saznati bankovne informacije poduzeća?
Najbolji način da saznate bankovne informacije poduzeća je da ih direktno pitajte. Ove informacije možete pronaći i na njihovoj web stranici ili pregledom njihovih financijskih dokumenata.
Koje alate koristiti za dobivanje bankovnih informacija?
SEC-ova Edgar baza podataka sadrži financijske transakcije javnih poduzeća
D&B Hoovers pruža detaljne profile poduzeća, uključujući bankovne informacije
Web stranica poduzeća – stranice “Kontaktirajte nas” ili “O nama”
Još jedna važna stvar koju trebate znati o svojim kupcima su osobe koje vode poslovanje, uključujući direktore, partnere i vlasnike poduzeća.
Zašto je važno znati dioničare poduzeća?
To vam može pomoći da razumijete proces donošenja odluka poduzeća, a također vam može dati uvid u kulturu poduzeća.
Kako upoznati dioničare poduzeća?
Napravite popis partnera, direktora i vlasnika poduzeća, zatim istražite svakog od njih. Pokušajte saznati što više možete o njihovim podacima, interesima i ciljevima za poduzeće. To će vam pomoći da razumijete kako razmišljaju i što ih motivira.
Koje alate koristiti za upoznavanje dioničara poduzeća?
Web stranica poduzeća
Tražilice kao što je Google
Direktno pitajte poduzeće
Certifikati su pravni dokumenti koji pokazuju uključivanje poduzeća, vlasništvo i usklađenost s propisima. Dokumenti kao što su certifikati o uključivanju, zastupanju, memorandum, plus članci o udruživanju i dobar status mogu vam dati ideju kako je poduzeće strukturirano.
Zašto su certifikati važni?
Mogu vam pomoći da razumijete strukturu poduzeća i kako funkcionira.
Kako dobiti sve relevantne certifikate?
Najjednostavniji način da dobijete certifikate je da ih zatražite od samog poduzeća. Možete ih pronaći i u lokalnoj Trgovačkoj komori ili online kroz baze podataka za registraciju poslovanja.
Koje alate koristiti za dobivanje certifikata?
Pitajte poduzeće
Lokalna Trgovačka komora
Online baze podataka za registraciju poslovanja
Svako poduzeće dužno je imati svoj financijski profil revidirano od strane neovisne osobe ili osoba.
Zašto su financijske revizije važne?
Revizorski izvještaj pokazat će vam jesu li financijski izvještaji točni.
Kako dobiti sve relevantne revizirane godišnje izvještaje/financijske račune/izvještaje?
Najbolji način da dobijete ove dokumente je da ih zatražite od poduzeća direktno. Možete ih pronaći i online kroz baze podataka za registraciju poslovanja ili SEC-ovu Edgar bazu podataka.
Koje alate koristiti za dobivanje revidirani godišnji izvještaji/financijski računi/izvještaji?
Pitajte poduzeće
Online baze podataka za registraciju poslovanja
SEC-ova Edgar baza podataka
Ovo je popis svih dioničara u poduzeću koji pokazuje koliko dionica i koji postotak poduzeća svaki od njih posjeduje.
Zašto je registar dionica važan?
Može vam pomoći da razumijete tko posjeduje poduzeće i koliko kontrole imaju. Također vam može dati uvid u financijsku situaciju poduzeća.
Kako dobiti registar dionica?
Najbolji način je da ga zatražite od samog poduzeća. Možete ga pronaći i online kroz baze podataka za registraciju poslovanja ili SEC-ovu Edgar bazu podataka.
Koje alate koristiti za dobivanje registra dionica?
Pitajte poduzeće
Online baze podataka za registraciju poslovanja
SEC-ova Edgar baza podataka
Svako poduzeće ima profil rizika koji opisuje sve potencijalne prijetnje s kojima se poduzeće suočava.
Zašto je profil rizika važan?
Može vam pomoći da razumijete izazove s kojima se poduzeće suočava i kako se s njima nosi. Također vam može dati uvid u buduće izglede poduzeća.
Kako dobiti profil rizika?
Pitajte poduzeće za njega ili pogledajte financijske izvještaje poduzeća.
Koje alate koristiti za dobivanje profila rizika?
Business Risk Navigator – alat od Američke uprave za mala poduzeća
KYC usklađenost je proces provjere identiteta vaših kupaca. To se obično radi prikupljanjem informacija o kupcu i dokumenata, kao što su vozačka dozvola ili putovnica.
Koje su različite vrste KYC provjere?
Najčešće su provjera identiteta i provjera adrese. Prva se obično radi prikupljanjem vozačke dozvole ili putovnice kupca, dok se potonja može obaviti preko računa za struju ili izvoda banke.
Koje su prednosti checklista Poznavanja Kupca?
Glavna prednost je što vam pomaže da pratite informacije vaših kupaca kako biste bili sigurni da im pružate najbolju moguću uslugu. Također pomaže u izgradnji povjerenja s vašim kupcima, jer će moći vidjeti da ozbiljno shvaćate njihovu privatnost i sigurnost.
Koje informacije trebam prikupiti od svojih kupaca?
Vrsta informacija koju trebate prikupiti od svojih kupaca ovisit će o vašem poslovanju i vrsti proizvoda ili usluga koje nudite. Međutim, postoje neke uobičajene informacije koje će većina poduzeća trebati prikupiti, npr. ime, adresa, datum rođenja.
Kako često trebam ažurirati svoju KYC checklistu?
Trebali biste to raditi redovito jer se informacije o kupcima mogu promijeniti tijekom vremena. Trebali biste je ažurirati i ako napravite promjene u svojim proizvodima ili uslugama, jer to može utjecati na informacije koje trebate prikupiti od svojih kupaca.
Kako tehnologija može pomoći s checklistom Poznavanja Kupca?
Automatizacijom procesa prikupljanja i provjere informacija o kupcu. To može olakšati i ubrzati vašu usklađenost s KYC zahtjevima. Također vam može pomoći da pratite informacije i aktivnost vaših kupaca tijekom vremena kako biste lakše identificirali bilo koje promjene ili rizike.
Koja su četiri elementa KYC-a?
Identifikacija kupca, provjera kupca, kontinuirano praćenje i upravljanje rizikom. Identifikacija kupca je proces prikupljanja informacija o vašim kupcima kako biste mogli provjeriti njihove identitete. Provjera kupca je proces provjere da su vaši kupci oni za koje se predstavljaju. Kontinuirano praćenje je proces praćenja informacija i aktivnosti vaših kupaca tijekom vremena. Upravljanje rizikom je proces procjene i upravljanja rizicima povezanim s vašim kupcima.
Koje su posljedice ako nemate checklistu Poznavanja Kupca?
Ako nemate checklistu Poznavanja Kupca, možda ćete imati poteškoće s usklađenošću s KYC zahtjevima. To bi moglo dovesti do kazni ili drugih sankcija od regulatornih vlasti. Također bi moglo dovesti do problema s vašim kupcima, jer možda neće vjerovati da ozbiljno shvaćate njihovu privatnost i sigurnost. U ekstremnim slučajevima, moglo bi čak dovesti do kaznenih optužbi.
Kako stvoriti checklistu Poznavanja Kupca?
Najjednostavniji način je koristiti našu kao smjernicu. Možete je prilagoditi specifičnim potrebama ili zahtjevima vašeg poslovanja.
Ostanite u skladu s LiveAgent-ovim Checklistom za provjeru opreznosti prema kupcima. Osigurajte informacije, provjerite identitete, procijenite rizike i zaštiti...
Savladajte bitne vještine u službi kupaca s našom sveobuhvatnom checklist. Od vještina govora do empatije, saznajte što je potrebno za pružanje superiorne podrš...
Popisi kupaca ključni su za ciljanje potencijalnih klijenata, poboljšanje korisničke podrške, održavanje odnosa i kreiranje učinkovitih marketinških strategija....
2 min čitanja
Customer support
Contact Management
+1
Bit ćete u dobrim rukama!
Pridružite se našoj zajednici zadovoljnih klijenata i pružite izvrsnu korisničku podršku uz LiveAgent.
